Você tem sorte de ganhar em um casino e esperar x 100 na taxa máxima? Muitos zeros na balança são agradáveis à vista, e você está pronto para sacar dinheiro? Parabéns, você provavelmente terá uma nova dor de cabeça - pegue esse dinheiro. E talvez ele não espere.
Em qualquer caso, decidimos considerar os problemas que podem ser encontrados ao retirar grandes fundos para o cartão.
Um problema: cheques adicionais do casino
Se você acertar o jackpot e quiser sacar dinheiro, provavelmente será notado pelo próprio site. Isso se aplica não apenas a retiradas do cartão, mas também às operações de saída do casino como um todo. Portanto, verificações e perguntas adicionais não podem ser evitadas. Muito depende da idade da conta, seu status e o nível de "ocupação".
Existem vários cenários possíveis:
- Você está jogando com um perfil vazio. Existe a possibilidade de você receber uma violação das regras de criação de uma segunda conta (multiaccounting), fraude ou algum tipo de pecado. Portanto, recomendamos pelo menos preencher os dados pessoais após a criação de uma conta de jogo.
- Você está jogando com uma conta completa, mas não verificada. Com uma grande retirada, eles definitivamente verificarão você. E, muito provavelmente, eles serão solicitados a passar imediatamente pela identificação em todas as áreas: dados, cadastro, forma de pagamento. O último ponto é uma selfie contra o fundo de documentos ou uma transmissão ao vivo por videoconferência. Especialmente os casinos teimosos com sinais de golpistas podem “matar” um cliente solicitando vários documentos. É importante não esbarrar nisso.
- Conta verificada. Existe a possibilidade de que você seja solicitado a testar novamente. Ou imediatamente enviado para uma videoconferência. Mesmo se você tiver concluído este procedimento antes.
Pior caso: aproveite muito um perfil não preenchido. Então, as chances de encontrar a resistência do casino são maiores. A própria instituição automaticamente tem perguntas.
No caso dos cartões, é fundamental que os detalhes correspondam ao seu nome/sobrenome. Vamos dizer mais, mesmo que seja seu cartão, é importante formatá-lo corretamente. É seu nome Andrey Beschastnykh? Em seguida, certifique-se de verificar a transcrição de seu nome na execução bancária. Deve coincidir com os direitos, país estrangeiro ou outro documento oficial. Andrey Beschastnykh deve ser aceito, mas já Andrej Beschasnih é improvável.
E se o cartão de outra pessoa for usado, a operadora irá bloqueá-lo, se desejado, devido à inconsistência da política de AML. E nenhuma evidência sobre um amigo, esposa e avô ajudará.
Qual é a conclusão? Escolha um casino onde você mesmo possa passar pela verificação. Após o registro, preencha seus dados pessoais. Deposite uma conta de seus cartões bancários bem projetados em seu nome. Após o depósito, é melhor fazer a verificação você mesmo. Retire dinheiro para seus cartões adequados.
Problema dois: bloqueio do cartão
E agora passaremos suavemente para as principais questões ao retirar de um casino para um cartão. Trata-se da atuação dos bancos, ditada pela política financeira do Estado.
Acompanhamento financeiro, combate à lavagem de dinheiro, legalização da renda da população, combate à fraude - esses são os principais pontos que o regulador está de olho. Pode ser tanto o Ministério das Finanças como o serviço fiscal. Ao mesmo tempo, os bancos podem ter suas próprias políticas em relação a grandes transferências.
Assim, o Monobank ucraniano (Banco Universal) bloqueia os cartões do beneficiário, se 10.000 hryvnias são transferidos para ele - cerca de US $ 400. Além disso, anteriormente o banco bloqueou completamente para tais transferências, perguntando ao usuário sobre a origem dos fundos.
Cada banco tem seus próprios “limites” de bloqueio. Uma abordagem integrada pode ser usada. O cliente acende no sistema de segurança por vários motivos:
- Grande quantidade única. Alguém bloqueia por $ 1.000 e alguém por $ 15.000;
- Quantia semanal ou mensal de todas as transferências;
- Frequência muito alta de transferências de montantes relativamente grandes.
Não se esqueça de que os próprios casinos têm restrições quanto ao valor máximo do pagamento único. Dê uma olhada nas regras da conhecida marca Fastpay casino
Em uma operação, você não pode retirar mais de 3.000 euros/dólares. Imagine que você recebeu várias vezes bem os slots e na conta 50.000. Você retirará esse dinheiro para pelo menos 17 operações. Em média, uma transferência leva de dois a três dias. Ou seja, em um mês e meio a dois meses você retirará fundos.
Você começa a sacar na velocidade máxima, e semanalmente várias vezes acende no banco com valores de 3.000 euros. Você terá muita sorte se a instituição financeira fizer vista grossa para isso. Muito provavelmente, seu cartão/conta será bloqueado. Em primeiro lugar, existem muitas operações grandes o suficiente. Em segundo lugar, o dinheiro virá de uma fonte incompreensível.
Se você conseguir um bloqueio, então, em um bom cenário, você sai verbalmente. Aqui você tem que chegar ao operador "humano". O que simplesmente não é o desejo de se envolver em verificações demoradas, gastando tempo e recursos com você. Mas pode haver outro cenário - com perguntas, interrogatórios e um tom desagradável. As chances de entrar em uma longa conversa aumentam se você trabalhar com um banco associado ao estado.
Problema três: problemas bancários e monitoramento financeiro
O valor ou valores das transferências pareciam suspeitos ao banco. Ele bloqueou seu cartão e não quer desbloqueá-lo tão facilmente. O que eles querem de você? E aqui está:
- Prove a origem dos fundos. Prove que transferiu o seu dinheiro pessoal para o mesmo casino online. É preciso demonstrar que os recursos recebidos são puramente - como rendas oficiais, benefícios sociais, em casos extremos - uma transferência de esposa, irmão ou parente.
- Prove que o dinheiro veio especificamente do site de jogos de azar para ganhar. Não para produzir pornografia infantil, vender drogas. Salve todas as capturas de tela, não exclua o histórico de transferência do cliente do banco e do casino. Isso pode ser útil.
- Pagar impostos. Você provou que esta é uma vitória em um casino online com o seu dinheiro ganho com tanto esforço? Talvez você seja desbloqueado e tenha permissão para descartá-los. Depende do banco, de seus meandros e da rigidez do regulador. Mas se seu país está lutando ferozmente com a economia subterrânea, levado a um torno fiscal, prepare-se para pagar impostos. Sim, imposto de renda pessoal. Afinal, o ganho de participar de jogos de azar também é dinheiro. Se o banco estiver conectado com o estado, então tal evento é bastante realista.
A gravidade das medidas depende da instituição financeira e da política estadual estabelecida no país. Em algum lugar eles fecham os olhos para isso, e em algum lugar os amantes da excitação são pressionados.
Um fato importante é o status do negócio de jogos de azar e dos casinos online no país. Se o jogo não for regulamentado e não houver legalização, então a pressão ao transferir de sites offshore é menor. Se um regulador é criado, licenças para casinos online são emitidas, então a probabilidade de problemas e bloqueios é maior. Afinal, em nível estadual, eles estão interessados em você mexer em clubes jurídicos, ajudando a encher o orçamento de impostos.
O que fazer e como jogar
Quais são as saídas desta situação?
A opção é padrão: use criptomoedas e carteiras eletrônicas.
Criptomoedas são comissões adicionais, saltos de curso, termos vagos de transações. Mas ninguém jamais bloqueará sua carteira criptografada. As transferências não são controladas ou monitoradas por ninguém. O dinheiro estará com você.
Carteiras eletrônicas são comissões adicionais e uma mão cada vez mais tangível do regulador. Em alguns países, os sistemas de pagamento eletrônico quase se fundiram com os bancos. Basta olhar para Webmoney ou Yandex.Money. E se se trata de "sacar", então em algum momento você terá que trabalhar com os bancos. E alguns sistemas, como o Paypal, podem bloquear o usuário devido a grandes transações. Skrill e Neteller se destacam. Mas, em primeiro lugar, eles têm altas comissões. Em segundo lugar, em muitos países, eles estão lutando contra esses sistemas.
A opção banal e simples não muda nada. Continue a transferir grandes quantidades. Muitos jogadores até agora nunca encontraram dificuldades com grandes retiradas do cartão. E se não, você já vai entender na hora.
A opção é complicada: pense sobre seu trabalho com mapas
Você deseja continuar a retirar para o banco de plástico (ou "plástico" online). Mas você não quer enfrentar bloqueios e cheques. Então você precisa pensar em uma estratégia. Aqui está o que recomendamos:
- Trabalhe com cartões de bancos comerciais que não estejam tão intimamente ligados ao estado. Quanto mais distante uma instituição financeira está do aparato estatal, menos shmonon ela terá.
- Conheça a experiência dos clientes do banco. Leia avaliações em fóruns, recursos especializados. Descubra quais valores e ações estão sendo bloqueados e adicionalmente verificados. É importante saber a ordem dos números.
- Obtenha um plástico VIP, Gold ou Premium. Para participar desses "clubes" de cartões, você precisa pagar quantias relativamente pequenas. Em troca, você obtém uma atitude leal.
- Se você conhece os limites que não podem ser ultrapassados, siga-os. Um banco bloqueou alguém por $ 1.500? Não traduza mais de 1000 por vez. Pausa. Faça um calendário para exibir seus grandes ganhos.
- Se você joga em vários casinos online, é melhor ter detalhes separados para cada um. De repente, você tem sorte em vários lugares ao mesmo tempo?
Decida por si mesmo o que é mais adequado para você.
Autor: Bob gilbert
